關于徐州帝倫木業有限公司 重大關聯交易信息披露

一、本次重大管理交易概述及交易標的情況

徐州帝倫木業有限公司申請授信1000萬元，用于購買膠合板、五金配件等原材料，期限至2023年12月20日，執行邳州農商銀行“小微貸”產品利率，執行年利率為4.65%，非循環授信。貸款由邳州市潤財融資擔保有限公司、李偉、李玉紅提供連帶責任保證擔保。

二、本次重大關聯交易對手情況。

徐州帝倫木業有限公司注冊地址位于邳州市戴莊鎮振興路，成立于2015年12月25日，法定代表人李玉紅，注冊資本及實收資本均為300萬元人民幣，公司類型為有限責任公司，其中戴成建嚴占股40%，李玉紅占股為60%。借款企業經營范圍為：木質家具、金屬家具、膠合板、細木工板、旋切單板、木制品加工、銷售；自營和代理各類商品及技術的進出口業務（國家限定經營或禁止進出口的商品和技術除外）。（依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可開展經營活動）；工藝美術品及禮儀用品制造（象牙及其制品除外）；工藝美術品及禮儀用品銷售（象牙及其制品除外）（除依法須經批準的項目外，憑營業執照依法自主開展經營活動）。公司統一社會信用代碼為：91320382MA1MDC2W71。

企業隸屬偉林集團在我行總授信5900萬元，分別為徐州偉林木業有限公司授信3200萬元、徐州偉昌木業有限公司授信700萬元、江蘇偉森家居有限公司授信1000萬元、徐州帝倫木業有限公司授信1000萬元。

該企業實際控制人李偉為我行監事，按照《中華人民共和國商業銀行法》、《銀行保險機構關聯交易管理辦法》及我行關聯交易管理辦法要求，該筆業務涉及重大關聯交易。

三、定價政策

本次重大關聯交易定價執行邳州農商銀行“小微貸”產品利率，執行年利率4.65%。

四、關聯交易金額及相應比例

本次關聯交易金額1000萬元，占本機構上季末資本凈額0.32%；集團關聯交易金額合計5900萬元，占本機構上季末資本凈額1.90%。

五、審議意見情況

2022年12月23日經關聯交易控制委員會審議，委員表決后一致認為從內部流程上是健全和合規的，全票同意通過，表決有效。  

2022年12月29日經董事會決議，8票同意、1票棄權（回避），表決有效。

六、獨立董事發表意見情況

（一）獨立董事陳耐喜發表意見：

偉林集團（該集團實控人李偉先生是我行監亊）在綜合授信總量不變的情況下，把集團成員公司偉昌木業1700萬存量授信中1000萬調整至集團成員公司帝倫木業之議案，對照中華人民共和國商業銀行法及監管部門的銀行保險機構關聯交易管理及我行關聯交易管理辦法，此筆授信業務是重大關聯交易的認定是準確的，授信保證是政府擔保公司，保證得到了優化，貸款利率標準沒有與相關管理辦法有對抗的地方，授信的調查，審查及審批流程合規。    （二）獨立董事秦康美發表意見：

1.該申請合法且合規，不違背法律和政策規定。貸款用途為購買原材料等企業流動資金所需，為企業正常貸款用途，同時，鑒于當前疫情形勢下，監管部門要求銀行積極支持小微企業，此筆貸款符合監管政策。

2.該申請公允性不存在問題。該筆貸款為存量業務轉換，擔保方式由原來一般企業和個人保證轉換為政府擔保公司加個人保證，擔保能力較原授信增強，其他授信條件不變。利率執行的是銀行針對小微企業的“小微貸”產品利率（4.65%），與其他小微企業利率一樣。在擔保能力增強情況下利率不變，新申請更有利于銀行且不存在優惠于其他客戶情形，因此，公允性不存在問題。

3.該申請程序符合我行正常流程，程序合規。該筆申請經過客戶經理雙人調查，授信管理部審查，貸款審批委員會審議通過。流程符合我行內部授權正常規定，審批流程合規。

（三）獨立董事馬珩發表意見：偉林集團授信總額未發生變化，僅為內部企業授信調整，對于該筆關聯交易合規性、公允性、必要性無異議。

                                    邳州農商銀行

                                  2023年1月11日